Внимание: новая схема мошенничества «Обратный перевод»
Аферисты начали использовать изощренную схему, которая превращает обычных граждан в соучастников преступления.
Как работает «ловушка»?
Вам на карту приходит денежный перевод от незнакомого человека.
Сразу после этого вам пишет или звонит «отправитель» с просьбой: «Ой, извините, я перевел по ошибке, верните, пожалуйста, деньги обратно на другую карту» (или по номеру телефона).
В чем опасность?
Деньги, которые «случайно» упали на ваш счет, почти наверняка украдены у третьего лица. Если вы просто отправите их обратно «доброму самаритянину» (особенно на другую карту), вы становитесь «дропом» — звеном в цепочке по обналичиванию или легализации похищенных средств.
Чем это грозит?
Вы рискуете попасть в базу данных Центрального банка как участник мошеннических операций.
Ваши банковские счета могут быть заблокированы.
Вами могут заинтересоваться правоохранительные органы, так как именно через ваш счет прошли «грязные» деньги.
Что делать, если вам пришли «чужие» деньги?
Ни в коем случае не переводите их обратно самостоятельно!
Сохраняйте спокойствие. Не вступайте в диалог с человеком, который просит вернуть средства.
Свяжитесь со своим банком. Позвоните на горячую линию (номер указан на обороте карты или в приложении) и сообщите о поступлении средств от неизвестного лица.
Оформите заявление на возврат. Попросите банк провести операцию возврата официально. Пусть банк сам отправит деньги обратно отправителю через свои системы.
Зафиксируйте обращение. Если банк требует письменное заявление, оформите его.
Важно: Официальный возврат средств через банк — это ваша юридическая защита. Если деньги были украдены, банк сам разберется с этой операцией, а у вас будет подтверждение, что вы действовали добросовестно.
